АСВ подозревает вкладчиков татарских банков в махинациях ради получения страховки

ЭКОНОМИКА И ФИНАНСЫ

Как выяснили «Ведомости», ряд вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка коротали операции по сокращению средств на своих счетах, чтобы они подпадали под страховку страны (порог – 1,4 млн руб.). Такие операции они проводили незадолго до вступления в банки временной администрации ЦБ и наложения моратория на выплаты заимодавцам, что является страховым случаем, рассказали два человека, близких к обоим банкам. Для Татфондбанка регулятор ввел мораторий 15 декабря прошедшего года, а через неделю запрет на удовлетворение требований заимодавцев ЦБ получил Интехбанк. При этом Татфондбанк потерял платежеспособность в начине декабря, но операции со вкладами продолжали массово проводиться, сообщают собеседники «Ведомостей».

Проводились внутрибанковские переводы со счетов юрлиц на счета физлиц, дробились крупные лепты, оформлялись фиктивные операции по снятию средств одними вкладчиками и одновременному внесению этих же оружий на старые или новые счета других физлиц, перечисляют собеседники «Ведомостей». Все останки по вкладам, которые появились в результате таких операций, в реестр выплеснуты не были, знает один из них.

«Из реестра вкладчиков Татфондбанка было выключено около 3900 человек с требованиями на 4,4 млрд руб., Интехбанка – 2100 человек с заявками на 1,7 млрд руб. По этим случаям Агентство по страхованию лепт (АСВ) подозревает, что вкладчики проводили действия, направленные на получение страховок, что увеличивает обязательства агентства», – уточняет другой собеседник «Ведомостей». При этом вероятно, что кто-то из добросовестных вкладчиков мог угодить в число тех, кто не вошел в реестр, добавляет он. Человек, близкий к менеджменту Татфондбанка, сообщает, что у АСВ действительно есть опасения относительно того, что вклады дробились.

Разбор полетов

Президент Татарстана Рустам Минниханов попросил нацбанк и прокуратуру республики усилить контроль за деятельностью банков в регионе на поле проблем Татфондбанка и Интехбанка. «Нужно исключить возможность повторения прошлогодней ситуации и снизить риски утрат со стороны клиентов и вкладчиков», – заявил он, добавив, что эти проблемы должны оставаться на особом контроле прокуратуры (цитата по «Интерфаксу»).

Представитель АСВ в ответ на проблемы «Ведомостей» подтвердил, что такая проблема в Татфондбанке и Интехбанке кушать: «Агентство рассматривает заявления несогласных с размером требований, включенных в реестр, и разбирается в ситуации». Сумму заявок, которые АСВ отказалось внести в реестр, и количество вкладчиков представитель агентства не комментирует.

На 1 декабря в Татфондбанке было 75 млрд руб. лепт физлиц, в Интехбанке – 16,3 млрд. АСВ к середине января уплатило вкладчикам Татфондбанка 48,3 млрд руб., или 90% средств, подлежавших выплате. Вкладчикам Интехбанка агентство выплатило немало 10 млрд руб., или около 80%.

В рухнувших банках нередко обнаруживаются «дробильщики». Так, при формировании реестра обязательств Судостроительного банка (лишился лицензии в 2015 г.) преходящая администрация выявила, что незадолго до отзыва лицензии, когда банк уже чувствовал проблемы, «проводились операции по трансформации требований кредиторов в немало привилегированную очередность их удовлетворения». Кроме того, вклады физлиц в банке дробились для подпадания под страховое возмещение. Подобные операции АСВ выявляло в Липецкоблбанке (лицензия отозвана в 2013 г.), Первом республиканском банке (2014 г.), банках «Стройкредит» и «Монолит» и Банке развития бизнеса (все три лишились лицензий в 2014 г.).

Сейчас применяются немало изощренные схемы дробления вкладов, чем 5–7 лет назад, сообщает партнер «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская. Такие операции могут проводиться как при потачке банка, так и без него, продолжает она. Несмотря на то что схемы стали лукавее, АСВ все равно удается доказать умысел на неправомерное страховое возмещение, заключает Тарнопольская.

Оцените статью
Z1V.RU - Актуальные новости России и Мира
Добавить комментарий