Банки все чаще отказывают брокерским компаниям в проведении операций

0

Банки ужесточили проведение операций по счетам профучастников базара ценных бумаг, письмо с такой жалобой направила в ЦБ Национальная ассоциация участников фондового базара (НАУФОР). Причина – два документа ЦБ (236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» от 31 декабря 2014 г. и 17-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям» от 15 июля 2015 г.), выпущенных в связи с антиотмывочным законодательством (115 ФЗ), строчит ассоциация.

В них ЦБ рекомендует банкам уделять особое внимание выявлению транзитных операций в случае, если зачисление и списание денежек со счета не создает у его владельца обязательств по уплате налогов или же размер уплаченных налогов является минимальным по сравнению с масштабом деятельности обладателя счета.

Рекомендации ЦБ не учитывают специфику работы на фондовом рынке, строчит НАУФОР: налог на добавленную стоимость (НДС) не взимается при купле-продаже ценных бумаг, а также с услуг, какие оказывают депозитарии, дилеры, брокеры, управляющие компании. «Обороты по счетам, отворённым брокерам, депозитариям и УК не свидетельствуют о получении ими налогооблагаемой прибыли, поскольку по этим счетам осуществляются операции их клиентов <…> Со особых счетов уплачиваются только налоги на доходы клиентов. Сами же профучастники и правящие <…> уплачивают налог на прибыль с собственных счетов», – строчит НАУФОР.

Средство конкурентной борьбы

«Часто проблема возникает из-за того, что банки не желают отдавать клиентов брокерам, у которых более выгодные условия торговли валютой. Наблюдается переток таких клиентов от банков к брокерам», – сообщает сотрудник брокерской компании.

ЦБ рекомендует банкам запрашивать у брокеров эти об операциях с иностранными ценными бумагами, в том числе подтверждение права собственности клиента. Такие операции, как правило, происходят через иностранных брокеров, которые учитывают ценные бумаги всех клиентов на одном счете депо, что мастерит невозможной выдачу выписки об отдельных операциях. Данные этих брокеров, строчит НАУФОР, часто не могут быть подтверждением права собственности.

«Заявки адресованы банкам, но их жертвами становятся профучастники, – говорит предправления НАУФОР Алексей Тимофеев. – В первую очередность речь идет о небольших игроках – в регионах они открывают счета в двух банках, на случай если одинешенек из них попросит покинуть его или блокирует операцию». ЦБ активно отзывает лицензии, потому многие банки перестают работать с профучастниками, которые приносят меньше доходов, чем головной хворай, заставляя ЦБ обращать внимание на сам банк, признает Тимофеев.

По его словам, компании, у каких есть дружественный банк, могут рассчитывать на защиту операций перед ЦБ.

«Для вывода капитала за рубеж нерадивые клиенты стали чаще прибегать к услугам профучастников. Если ранее была возможность выводить деньги под видом внешнеэкономической деятельности, то сейчас часть этого бизнеса может происходить через профучастников, сделались популярны схемы с использованием ценных бумаг. Для банков, особенно посредственных, это критично, мы видим, как в год отзывается 30–40 лицензий из-за нарушения антиотмывочного закона», – сообщает сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин.

Недавно послание о проблемах между банками и брокерами писала и Национальная фондовая ассоциация (НФА), указывая, что банки отрекаются переводить валюту между счетами брокера и его клиента, ссылаясь на то, что для подтверждения «правомерности операций необходимо разъяснение ЦБ». ЦБ на запрос НФА отозвался, что у него нет информации об отказах банков (см. врез).

Вчера представитель ЦБ на запрос «Ведомостей» не отозвался.

Посетите магазины партнеров:

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены *