У российских банков появилась новая мотивация

0

Тяни прошлый год российские банки пересматривали систему оплаты труда. Заняться нововведениями их вырвала вступившая в действие в 2015 г. инструкция Центробанка (ЦБ) «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и распорядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в системе оплаты труда». Она должна была повергнуть систему мотивации персонала в банках в соответствие со стандартом «Базель III» Базельского комитета. Выговор шла о том, чтобы сотрудники банков, принимающие важные для финансового положения банка решения (принимающие риски), получали вознаграждение в соответствии с заслугами. И вознаграждение это надлежит состоять из фиксированной зарплаты (60%) и премии (40%), причем премия выплачивается не разом, а спустя некоторое время, когда проявятся финансовые последствия решений, зачисленных сотрудниками. Проще говоря, если менеджеры одобрили сомнительные ссуды, под какие нужны дополнительные резервы, или приобрели облигации дефолтных заемщиков и понесли утраты, то они лишаются премий.

До появления инструкции в большинстве банков не существовало целой схемы премирования. Банкиры, как правило, получали премию раз в квартал или в качестве тринадцатой зарплаты, рассказал Геладжо Дикко, партнер EY. Как пояснила «Ведомостям» пресс-служба ЦБ, мишень изменений заключается в том, чтобы «сформировать долгосрочную систему мотивации ключевых сотрудников, ответственных за финансовое благосостояние банков».

А в крышке 2015 г. ЦБ провел проверку исполнения инструкции. Оказалось, что доля кредитных институтов, итоги которых устраивают регулятора, составила 80%. Дикко объясняет легкость, с какой банки выдержали проверку, тем, что они решили проблему формально, да им и не хватило бы поре для радикальных изменений. «Ведомости» попытались выяснить, каким образом банкам удалось перестроиться.

Пересчитать по башкам

Инструкция относит к сотрудникам, принимающим риски, топ-менеджмент: членов правления, советников председателя правления, а также основного бухгалтера и его заместителей. Кроме того, в инструкции речь идет о «прочих сотрудниках, принимающих риски». «Прочие» – это члены кредитного комитета и главы ключевых подразделений (активно-пассивных операций, по работе на финансовых рынках, по труду с клиентами и т. п.). К сотрудникам, управляющим рисками, например, относятся главы служб управления рисками, финансового мониторинга, валютного контроля и внутреннего аудита. Вроде бы все попросту.

Аппетиты растут

По сводкам банка данных заработных плат HeadHunter, глава блока в банке рассчитывает на фиксированную зарплату в 450 000 руб., руководитель отдела торговель – в 246 000 руб., руководитель юридической службы – в 201 000 руб., главный бухгалтер – в 157 000 руб., глава филиала – в 150 000 руб. За год требования кандидатов выросли в среднем на 10%.

По данным компании Deloitte, на одном из мероприятий Deloitte представители ЦБ оценили ожидаемую часть персонала, принимающего риски, в 3–5% общей численности штата, ссылаясь на статистические эти комитета по финансовой стабильности. Реальные цифры оказались гораздо меньше. «Ведомости» устремили запросы более чем в 30 крупнейших по активам российских банков и выяснили, что численность сотрудников, принимающих риски, в них варьируется от 0,3 до 3,5% штата. В размещенных на сайте ЦБ типовых ответах регулятора на проблемы банков, каким образом определять круг сотрудников, которые отвечают за риски, говорится, что кредитные организации могут устанавливать критерии на свое усмотрение. Также любой банк сам определяет, какие риски для него являются существенными. Так, один из банков спросил, правильно ли установить сумму существенной операции в 1 млрд руб., потому что при таких уронах банк рискует не выполнить нормативы ЦБ по достаточности капитала. Центробанк отозвался, что банк может определять самостоятельно, какая операция является существенной.

Руководство не содержит четких критериев того, кого именно включать в список ответственных за риски, сообщает Станислав Фурта, профессор Высшей школы финансового менеджмента РАНХиГС. Так, банк может исключить сотрудника из «рискового персонала» под тем предлогом, что он работает по утвержденным методикам и имеет мало степеней свободы при принятии решений.

Лишь правление

И банки пользуются этим, рассказал Дикко. По его словам, банки максимально сжали список работников, принимающих риски, чтобы безболезненно изменить структуру компенсационного пакета и при этом не спровоцировать отток кадров.

Анастасия Карлова, директор группы по оказанию налоговых услуг компаниям финансового сектора КПМГ в России и СНГ, сообщает, что многие банки рассматривали лишь самый крупный риск – что решения сотрудника повергнут к банкротству банка. И круг таковых очень ограничен, говорит Карлова.

Судя по ответам пресс-служб банков «Ведомостям», банки поделилась на две группы. Большинство включило в число сотрудников, отвечающих за риски, лишь членов правления и ключевых руководителей. Например, так сделал «Нордеа банк». Сбербанк тоже включил в группу сотрудников, принимающих риски, лишь членов правления и глав функциональных блоков. Сейчас речь идет о нескольких десятках человек, но исподволь круг расширится до нескольких сотен, пояснил представитель Сбербанка. В «СМП банке» персонал, принимающий риски, заключается из членов правления, а также руководителей подразделений, в частности осуществляющих казначейские операции и операции на финансовых базарах.

А меньшинство включило в число сотрудников, принимающих риски, не только топ-менеджеров, но и глав рангом ниже. Например, по данным пресс-службы банка «Ак барс», банк включил в персонал, принимающий существенные решения, убранству с правлением и членами кредитного комитета также сотрудников департамента инвестиционного бизнеса, казначейства и подразделений кредитного разбора физических и юридических лиц.

Сэкономить на увеличении

В конце 2015 г. наблюдательный рекомендация Сбербанка одобрил трехлетнюю опционную программу, по которой 40% вознаграждения правлению будет привязано к «фантомным» акциям. Это было сделано для исполнения заявок ЦБ к системе мотивации, подтвердил представитель Сбербанка. По данным МСФО за 2015 г., размер долгосрочного вознаграждения менеджеров составил 600 млн руб. Пресс-служба «Абсолют банка» сообщала, что в их банке бонусная доля вознаграждения выплачивается двумя траншами: 60% по окончании отчетного года и 40% в течение трех лет. По этим отчетов «СМП банка», вознаграждение членам правления в 2014 г. составило 88,6 млн руб., в том числе переменная доля – 1,4 млн руб. А в 2015 г. оно уменьшилось до 64,5 млн руб., зато переменная часть возросла до 16 млн руб. Как пояснил представитель банка, на это повлияла совокупность факторов, в том числе руководство.

Проблема в том, что у банков нет денег на прибавки и компенсации, поэтому они оказались перед дилеммой: либо сжать зарплаты, либо отсрочить выплату бонуса на три года. Банки не снизили зарплаты, полагает Дикко. Убавив зарплату менеджерам, они нарушили бы Трудовой кодекс, запрещающий ухудшение условий труда. К тому же снижение зарплат потребовало бы отток кадров, говорит эксперт. По словам Фурты, банкам пришлось пересмотреть большенное число трудовых договоров с сотрудниками.

Владимир Степанов, юрист адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры», находит, что такое ухудшение условий труда возможно, если работники на это сами согласятся. Никто из банков не отозвался на вопрос «Ведомостей», пришлось ли снижать зарплаты.

Получить согласие сотрудников не чересчур трудно, так как сотрудники банков в большинстве своем лояльны, комментирует эксперт из аудиторской компании на условиях анонимности. Но отдельный банки, чтобы удержать специалистов, пообещали им больше, чем на самом деле могут выплатить сквозь три года. «На бумаге условия формально соответствуют инструкции. А в реальности премия будет меньше, так как банк может и не получить такую барыш, как запланировал», – говорит эксперт. Если акции банка торгуются на бирже, он может привязать премии к курсу акций, но акции тоже упадают, убежден эксперт.

Посетите магазины партнеров:

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены *