В рухнувшем Арксбанке работала команда из Мособлбанка

0

Как рассказали «Ведомостям» три человека, ближних к надзорному блоку ЦБ, в Арксбанке, где за баланс было выведено возле 35 млрд руб. вкладов, работали бывшие сотрудники Мособлбанка. Это были люди не из руководящего звена, говорит один из собеседников «Ведомостей». Сколько итого сотрудников Мособлбанка работало в Арксбанке, не известно, сказали два собеседника «Ведомостей»: кадровые дела, как и многие иные документы, пропали.

Арксбанк лишился лицензии 19 июля – за фальсификацию размера лепт, привлеченных от населения, сообщал ЦБ. Реальный размер обязательств перед 40 000–45 000 вкладчиков – итого около 39 млрд руб. Руководство банка противодействовало преходящей администрации, не передавало бухгалтерскую и другую документацию.

Схема, по какой прятал вклады Арксбанк, была несколько иной, чем у Мособлбанка (см. врез). Арксбанк в отчетности отражал сумму, убавленную по сравнению с реальной в среднем в 10 раз, рассказывал человек, ближний к ЦБ: «Обрезали у всех по-разному, видимо, был свой алгоритм в подневольности от дня недели и масштаба привлечения. Первичная отчетность была сфальсифицирована под эту цифру. Была АБС [автоматизированная банковская система], в ней велся теневой учет прочих денег, которые по счетам банка вообще не проходили, а, судя по всему, были примитивно похищены».

Все выглядело очень примитивно, никаких операций по балансу не проходило, человеку на длани выдавали выписку с одной цифрой, а у себя подшивали документы с иной, рассказывал человек, знающий это от сотрудников ЦБ, таким же образом запрятывали реальные обороты по кассе: «Никакой перекидки средств, расторжения или заточения договора, как в Мособлбанке, не было. Как раз на этих договорах Мособлбанк изловили».

Игра в прятки на деньги

Рекордсмен по фальсификации обязательств – Мособлбанк. У него, как сейчас и у Арксбанка, было предписание ЦБ, ограничивающее привлечение средств народонаселения, но банк продолжал открывать вклады. Привлеченные средства банк в официальной отчетности не отражал: за балансом Мособлбанк спрятал 76 млрд руб. оружий 350 000 вкладчиков. Привлеченные средства банк тут же списывал со счетов физлиц на счета родственной ему компании – операции проводились без ведома вкладчиков и, как правило, ночью.

Случаи, когда команды из рухнувших банков переходят в иные кредитные организации, не редкость для банковского рынка, говорит топ-менеджер посредственного банка. Как правило, на новом месте работы эти люди устанавливают те же самые схемы, что и в рухнувшем банке, и заканчивается все примерно так же – отзывом лицензии, продолжает топ-менеджер. Порой переселившаяся команда придумывает что-то новое, но чаще это не чересчур хорошо модифицированные старые схемы, констатирует он. В Арксбанке, предполагает топ-менеджер, извлекли задания из ситуации с Мособлбанком и просто изымали наличные.

Нередко команды из рухнувших банков сходят «поджигать» следующий банк, т. е. в ускоренном режиме выводить из него активы и обязательства, повествует финансист, знакомый с работой таких команд.

К тому моменту, как ЦБ отзывает у «подожженного» банка лицензию, он уже или порожний, или провел так много сомнительных операций, что оправдал затраты на его покупку, сообщает финансист. Как правило, члены команды «поджигателей» не занимают инструктивных должностей, что позволяет им кочевать из банка в банк, заключает собеседник «Ведомостей».

«Мы взаимодействуем с правоохранительными органами, чтобы ввести лиц, совершивших преступления, и не допустить их к контролю и управлению банковским бизнесом», – отозвался представитель ЦБ на вопросы «Ведомостей» о команде Мособлбанка в Арксбанке. Регулятор находит важным определить меру ответственности всех участников манипуляций с документами, известил представитель ЦБ, от организаторов до исполнителей, участвовавших в различных стадиях криминальных деяний.

ЦБ будет совершенствовать систему ранней диагностики спрятанных лепт, также следует из ответа представителя регулятора: «Конкретный состав как используемых, так планируемых к применению технических методов разбора признаков скрытых вкладов по понятным причинам раскрываться не будет».

ЦБ будет обращать особое внимание на деятельность банков, каким ограничено или запрещено привлечение вкладов, будет анализировать их процентную политику и методы привлечения лепт, пообещал представитель ЦБ.

«У регулятора есть понимание, что обычными типовыми методами выявлять фальсификацию размера вкладов сложно, но вариантов, что можно сделать, немножко», – рассуждает человек, близкий к надзорному блоку ЦБ. Одинешенек из возможных способов, предполагает он, – если сотрудники ЦБ свершат так называемую контрольную закупку. Можно также следить за ставками депозитов после получения банком предписания и обращать внимание на маркетинговою политику, заключает человек, ближний к надзорному блоку ЦБ.

Посетите магазины партнеров:

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены *